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孫峰目前被公安部紅色通緝令全球追捕。出逃前，他是農(nóng)行江陰市要塞支行行長(zhǎng)。
根據(jù)記者調(diào)查，孫峰利用其基層銀行行長(zhǎng)的身份、對(duì)資金市場(chǎng)供需信息的掌握，從事高利貸活動(dòng)，以月息2分(2%)左右借入，以6分到1毛放出，牟取暴利。
孫峰出逃前被疑資金鏈已斷裂，炒期貨虧損或是原因之一。此外，一名涉嫌融資億元的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主被抓，被認(rèn)為是孫峰出逃的導(dǎo)火索。
銀行行長(zhǎng)外逃也暴露出銀行內(nèi)部監(jiān)管問(wèn)題。目前江陰警方正對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
舉家離境3個(gè)月后，孫峰攜巨款出逃的消息公布。
江蘇無(wú)錫市公安局3月25日發(fā)布消息稱(chēng)，江陰農(nóng)行要塞支行行長(zhǎng)孫峰“以個(gè)人名義先后騙取多名親友借款1億余元。去年12月28日舉家潛逃境外。目前，公安部已發(fā)出紅色通緝令”。
今年35歲的孫峰，不到30歲時(shí)就出任基層支行行長(zhǎng)，曾被當(dāng)?shù)剞r(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)稱(chēng)為“最年輕、最有才華、最有前途”的基層行長(zhǎng)。
孫峰去年12月28日與父母、妻子和一對(duì)兒女舉家泰國(guó)游，后“去向不明”。
“誰(shuí)能想到他會(huì)逃呢？他是行長(zhǎng)，我不信他也信銀行啊�！�3月29日，江陰市周莊鎮(zhèn)一紡織廠老板張凱(化名)如此感慨。去年10月下旬，在江陰農(nóng)行要塞支行行長(zhǎng)辦公室，他一次性借給孫峰1000萬(wàn)元，約定月息1分5，利息每月一結(jié)，本金年底收回。
張凱說(shuō)，兩個(gè)月沒(méi)收到利息，今年1月初，他去找孫峰要本金，銀行工作人員告訴他，元旦以后就沒(méi)見(jiàn)行長(zhǎng)上班，手機(jī)一直處于無(wú)法接通狀態(tài)。張凱隨即報(bào)警，此時(shí)他才知道孫峰已外逃。
張凱稱(chēng)，去年12月27日他還打了孫峰手機(jī)催要本金和利息，孫峰說(shuō)：“肯定沒(méi)問(wèn)題，年底把本金利息一并給你，我這么大一銀行行長(zhǎng)還能騙你？”
銀行行長(zhǎng)“借錢(qián)”
孫峰借款的企業(yè)大多在農(nóng)行有貸款，一企業(yè)主說(shuō)“我們不敢得罪銀行”
“孫峰的錢(qián)追不回來(lái)，真的沒(méi)法活了。”張凱說(shuō)自己的工廠因資金緊缺，產(chǎn)銷(xiāo)陷入困頓。
他稱(chēng)，在借錢(qián)給孫峰前，并不認(rèn)識(shí)孫，只知對(duì)方是江陰農(nóng)行要塞支行行長(zhǎng)。去年9月初他接到孫峰電話(huà)，孫提出可幫其理財(cái)，辦理高利息存款。他說(shuō)，后來(lái)孫峰幾乎每天來(lái)幾個(gè)電話(huà)，都是用行長(zhǎng)辦公室電話(huà)打，說(shuō)借這筆錢(qián)是辦理過(guò)橋貸款，利潤(rùn)豐厚，月利息可達(dá)2分。
過(guò)橋貸款(bridge loan)又稱(chēng)搭橋貸款，是指兩個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間的短期貸款行為。機(jī)構(gòu)A拿到貸款項(xiàng)目后，因暫缺資金沒(méi)能力運(yùn)作，找金融機(jī)構(gòu)B，讓B幫忙發(fā)放資金，等A資金到位后，B退出。這筆貸款對(duì)于B來(lái)說(shuō)，就是所謂的過(guò)橋貸款。
記者調(diào)查得知，孫峰所操作的“過(guò)橋貸款”又稱(chēng)“借新還舊”，實(shí)為民間高利貸，在江陰是一種普遍現(xiàn)象。例如，A借了銀行1000萬(wàn)元貸款，快到期了還不了，由中間人(擔(dān)保機(jī)構(gòu))B向C借錢(qián)，A還貸后繼續(xù)得到銀行貸款，再支付給B本金和利息。此項(xiàng)操作實(shí)際上可能形成銀行呆壞賬、也會(huì)滋生高利貸行為，一直為國(guó)家銀監(jiān)部門(mén)明令禁止。
張凱后來(lái)與另一朋友到孫峰的行長(zhǎng)辦公室轉(zhuǎn)賬1500萬(wàn)。張凱稱(chēng)，孫峰提供了三個(gè)賬戶(hù)，其中一個(gè)是他姨父的。孫峰只開(kāi)具了一張借條，并叮囑這事是在偷偷做，不能宣揚(yáng)。
江陰當(dāng)?shù)囟嗝髽I(yè)主稱(chēng)，很多民間借貸公司都能辦理這種“過(guò)橋貸款”。一般期限較短，利息非常高，月息可達(dá)6分甚至1毛。
周莊鎮(zhèn)培豪紡織廠老板趙軍與朋友借給了孫峰近千萬(wàn)元�！八f(shuō)做過(guò)橋貸款我才借的�！壁w軍承認(rèn)，借款給孫峰是看中其行長(zhǎng)身份，“我11月下旬借的，一分利息也沒(méi)拿到”。
孫峰出逃后，企業(yè)主張凱曾到孫峰的岳父夏德才家打聽(tīng)消息。夏告訴他，事前不知孫峰要出逃，更不知其行蹤。警方立案后，曾有三四名企業(yè)老板到夏家打聽(tīng)消息，其中借款給孫最少的也是千萬(wàn)。
張凱說(shuō)，他們打聽(tīng)到，債主幾乎沒(méi)有孫峰的親朋，多是企業(yè)主，每個(gè)人都金額巨大，“借款總金額不會(huì)低于3個(gè)億”。據(jù)他了解的情況，璜塘鎮(zhèn)的“譚百萬(wàn)”(綽號(hào))借了5000萬(wàn)元給孫峰，江陰農(nóng)行周莊支行行長(zhǎng)陳華也借了1000多萬(wàn)元。
記者了解到，孫峰借款的企業(yè)大多在農(nóng)行有貸款，“我們不敢得罪銀行，他們一盯上我們，我們就死了，不貸款給你或逼你還貸，無(wú)異于索命�！睆垊P說(shuō)。
有人脈和“口碑”
孫峰在江陰市金融系統(tǒng)和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主圈中都有廣泛關(guān)系，經(jīng)常幫企業(yè)借錢(qián)
江陰農(nóng)行一內(nèi)部人士透露，孫峰借款主要集中于周莊、長(zhǎng)壽、華士三個(gè)鎮(zhèn)的企業(yè)主。孫峰曾在這幾個(gè)鎮(zhèn)擔(dān)任農(nóng)支行行長(zhǎng)，有廣泛人脈資源，“他知道哪些人有錢(qián)，哪些人缺錢(qián)，他就來(lái)回倒騰賺利息差，2分借來(lái)，放出去每月6分以上”。
據(jù)曾與孫峰共事過(guò)的一名理財(cái)經(jīng)理透露，孫峰在江陰市金融系統(tǒng)中關(guān)系廣泛，許多人都通過(guò)他來(lái)借錢(qián)，或由他擔(dān)保。
在孫峰的家鄉(xiāng)周莊鎮(zhèn)孫家巷村，一名不愿意透露姓名的人士稱(chēng)，孫峰只有中專(zhuān)學(xué)歷，當(dāng)年能進(jìn)入農(nóng)行系統(tǒng)且升遷迅速，是因?yàn)閷O峰的父親孫玉才夫婦與江陰農(nóng)行的老行長(zhǎng)徐林仁關(guān)系莫逆。這名人士稱(chēng)自己與孫峰同時(shí)進(jìn)入農(nóng)行，后來(lái)辭職。
記者就孫峰案聯(lián)系徐林仁，徐未接受采訪。年近80歲的徐林仁，曾擔(dān)任江陰農(nóng)行行長(zhǎng)，是江陰金融界的泰斗式人物。江陰金融系統(tǒng)一名知情者稱(chēng)，江陰市的一些銀行行長(zhǎng)或信貸部主任都是徐林仁的學(xué)生�！靶炝秩适挚春脤O峰，農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)都風(fēng)傳，如果孫峰不出事肯定要提拔為市行副行長(zhǎng)的。”
據(jù)介紹，徐林仁的兒子徐柳與孫峰關(guān)系較好。徐柳在當(dāng)?shù)匾患医刑烊A典當(dāng)行的公司工作，從事民間借貸工作。
企業(yè)主趙軍說(shuō)，事發(fā)前，孫峰的口碑很好，在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主圈中交友甚廣，以講義氣和信譽(yù)好著稱(chēng)，“經(jīng)常幫企業(yè)借錢(qián)，從未失信”。
億元來(lái)自高利貸公司
從事民間借貸的萬(wàn)欣公司報(bào)案稱(chēng)，孫峰卷走了該公司近億元
根據(jù)記者調(diào)查，除了向企業(yè)主借款外，孫峰借款的大頭，來(lái)自一家民間高利貸公司。
根據(jù)無(wú)錫市公安局通報(bào)的信息，孫峰是2011年12月31日被江陰警方立案?jìng)刹椤Ｓ浾哒{(diào)查發(fā)現(xiàn)，這一天，江陰萬(wàn)欣投資公司法定代表人向江陰市公安局報(bào)案，稱(chēng)孫峰卷走了該公司近億元借款。
工商資料顯示，萬(wàn)欣公司2011年10月19日成立，經(jīng)營(yíng)范圍“利用自有資金對(duì)外投資，資產(chǎn)出租出借，投資理財(cái)管理”，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，法定代表人原為章彩霞，去年12月29日變更為趙汝鳳。
記者撥打了登記資料上趙汝鳳的電話(huà)和公司電話(huà)，無(wú)人接聽(tīng)。在其注冊(cè)地址“江陰市芙蓉路260號(hào)6樓603”，未發(fā)現(xiàn)該公司。大樓保安說(shuō)，這個(gè)公司有間辦公室在3樓，從10月份搬進(jìn)來(lái)后就再?zèng)]人上班。
據(jù)此前媒體報(bào)道，萬(wàn)欣公司實(shí)際是一家高利貸公司，對(duì)社會(huì)企業(yè)高息攬儲(chǔ)。其中華士鎮(zhèn)龍砂村村支書(shū)趙積娣借給該公司9800萬(wàn)元，為萬(wàn)欣公司最大債主。趙積娣也因此間接成為孫峰的最大債主。
記者調(diào)查得知，趙積娣與趙汝鳳關(guān)系較好�，F(xiàn)年59歲的趙汝鳳曾擔(dān)任過(guò)中國(guó)銀行華士支行行長(zhǎng)。趙汝鳳退休后經(jīng)營(yíng)以民間借貸為主的典當(dāng)行與投資公司。趙汝鳳與同在金融系統(tǒng)工作的孫峰熟識(shí)多年。
另?yè)?jù)媒體報(bào)道，趙積娣自己也吸納民間資金。4月2日，一知情人士短信爆料稱(chēng)，趙積娣曾向華士鎮(zhèn)多名企業(yè)主和鎮(zhèn)干部融資。此消息未得證實(shí)。
村官挪5000萬(wàn)投資？
龍砂村村主任稱(chēng)，村書(shū)記對(duì)外投資是村委會(huì)討論后決定。目前村集體資金“只多不少”
龍砂村多名村民稱(chēng)，趙積娣借出的9800萬(wàn)中，5000萬(wàn)是挪用村集體資金，其他資金是從社會(huì)融資。
“趙書(shū)記拿村集體的資金向外投資，是經(jīng)過(guò)村委會(huì)集體討論后決定的。”4月5日，龍砂村村主任王棋稱(chēng)，該村村辦企業(yè)經(jīng)許多年積累，賬上集體資金有5000萬(wàn)元。他稱(chēng)，孫峰出逃后，鎮(zhèn)里也來(lái)查賬了，數(shù)目都符合。“我敢負(fù)責(zé)任地說(shuō)，現(xiàn)在村里的集體資金只比以前多，不比以前少”。
對(duì)于趙積娣對(duì)萬(wàn)欣公司的具體借款金額與利息，王棋稱(chēng)不知情，需要等警方的通報(bào)。
根據(jù)此前媒體報(bào)道，孫峰出事后，為了平賬，華士鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)出面陪著趙積娣向該鎮(zhèn)海達(dá)集團(tuán)徐友才借款1000萬(wàn)。華士鎮(zhèn)投資公司將3000萬(wàn)元匯至華西村，將華西村“借款”3000萬(wàn)給趙，“實(shí)質(zhì)上是鎮(zhèn)里的錢(qián)”。
記者4月5日打通華西村主管宣傳的副書(shū)記孫海燕的電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)不知情，“無(wú)法核實(shí)”。徐友才此前在接受媒體采訪時(shí)，稱(chēng)借了1000萬(wàn)給趙積娣。
4月5日，華士鎮(zhèn)主管工業(yè)、紀(jì)檢和黨群宣傳的副書(shū)記孫健稱(chēng)，他以人格和黨性擔(dān)保，華士鎮(zhèn)黨政班子沒(méi)有人在趙積娣那里有投資，黨政領(lǐng)導(dǎo)也無(wú)人出面替她借錢(qián)平賬。
孫健稱(chēng)，去年元旦后，鎮(zhèn)里接到江陰市公安局經(jīng)偵支隊(duì)、市金融辦的電話(huà)，得知孫峰的涉案資金，部分與趙積娣有關(guān)。
“我們非常重視，迅速召開(kāi)鎮(zhèn)黨委會(huì)議，找來(lái)趙積娣訊問(wèn)�！睂O健稱(chēng)，趙積娣向鎮(zhèn)政府、龍砂村村委會(huì)公開(kāi)承諾，“不會(huì)讓集體資金少一分一毫。”
“我只管你集體資金要到位，至于你砸鍋賣(mài)鐵找誰(shuí)借我不管�！睂O健說(shuō)，今年2月份鎮(zhèn)政府對(duì)龍砂村賬目進(jìn)行審計(jì)，“審計(jì)結(jié)果已經(jīng)出來(lái)了，我負(fù)責(zé)任地給你說(shuō)，賬上固有資金5000萬(wàn)”。
他說(shuō)，等孫峰案結(jié)案，事情水落石出，“趙積娣涉及什么責(zé)任，我們就按什么責(zé)任去追究，現(xiàn)在我只能保證村集體賬面和賬戶(hù)內(nèi)資金是相符的�！�
倒掉的第一張骨牌？
天華公司的馮嗣榮涉嫌融資1個(gè)多億，但資金鏈斷裂，馮被抓不到半月后，孫峰出逃
對(duì)于孫峰的出逃，江陰坊間認(rèn)為，與江陰天華科技公司原總經(jīng)理馮嗣榮案有直接關(guān)系。天華科技公司在孫峰出逃前資金鏈斷裂。該公司稱(chēng)目前負(fù)債1.5億元。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馮嗣榮因涉嫌非法融資1億多元，去年12月15日被抓。根據(jù)知情人士介紹，馮的融資中6000萬(wàn)元來(lái)自孫峰。
4月5日，天華科技公司常務(wù)副總經(jīng)理唐偉斌說(shuō)，馮嗣榮是公司三名股東之一，曾長(zhǎng)期擔(dān)任公司總經(jīng)理。馮嗣榮對(duì)外宣稱(chēng)公司即將上市，借款給公司可以購(gòu)買(mǎi)內(nèi)部股，以此向社會(huì)募集了1個(gè)多億。
“我們?cè)谌ツ?2月初發(fā)現(xiàn)公司賬上的4000萬(wàn)元貨款沒(méi)了。”唐偉斌稱(chēng)，去年12月9日公司召開(kāi)董事會(huì)，馮嗣榮承認(rèn)挪用了4000萬(wàn)元，并承認(rèn)這筆款項(xiàng)已被他賭博輸?shù)簦Q(chēng)將會(huì)盡快籌集款項(xiàng)還賬�！暗诙欤覀兙吐�(lián)系不上馮嗣榮了”。
天華科技公司報(bào)警后，警方以涉嫌非法融資立案，去年12月15日在常州將馮嗣榮抓捕。
幾乎在馮嗣榮被捕的同時(shí)，孫峰正在變賣(mài)家產(chǎn)，其妻夏亞琴?gòu)乃诘暮懠瘓F(tuán)辭職。
知情人士介紹，今年44歲的馮嗣榮與孫峰相識(shí)多年，馮還曾租賃過(guò)孫家的鋪面。馮嗣榮之前以月息3分向?qū)O峰借貸6000萬(wàn)元。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，天華科技公司成立于2003年，生產(chǎn)一種新型薄膜，到2009年底產(chǎn)品才研發(fā)成功，6年耗資近億元，馮嗣榮是該項(xiàng)技術(shù)的引進(jìn)者。
該公司一管理層人士透露，馮嗣榮為推動(dòng)薄膜項(xiàng)目用了渾身解數(shù)籌錢(qián)，包括借大量的高利貸。
唐偉斌說(shuō)，他無(wú)法確定馮嗣榮所借的過(guò)億資金與孫峰是否有關(guān)系。他稱(chēng)，馮嗣榮利用公司名義進(jìn)行融資，但資金并沒(méi)進(jìn)入公司賬戶(hù)。“這些錢(qián)哪里去了只有馮嗣榮自己最清楚，有傳言稱(chēng)馮嗜好賭博，這筆錢(qián)已被賭輸了，資金鏈斷裂，他才挪用公司款項(xiàng)并逃跑�！�
馮嗣榮的被捕，是否推倒了孫峰出逃前的第一塊骨牌，對(duì)此，江陰市公安局新聞發(fā)言人朱福順?lè)Q，案件正在偵辦中，具體案情不便透露。
出逃前處理了家產(chǎn)
孫峰在去年12月中旬前已做好出逃準(zhǔn)備，經(jīng)營(yíng)的店面等進(jìn)行了出租或出售
3月31日，江陰市峭岐鎮(zhèn)夏家村，夏德才家大門(mén)緊鎖。一名鄰居說(shuō)，年近70歲的夏德才得知女婿全家攜款潛逃后，曾痛哭，“一直在罵孫峰沒(méi)良心”。
在周莊鎮(zhèn)孫家巷村12大隊(duì)鎮(zhèn)公路邊，一座別致的三層別墅，與周邊的居民樓形成鮮明對(duì)比。村民說(shuō)，這曾是孫峰家的住宅，如今租賃給了一家廢品處理廠老板居住。
廢品廠老板娘告訴記者，去年12月中旬，孫峰與父親孫玉才曾過(guò)來(lái)收了下一年的房租�！耙话愣际悄甑撞攀盏�，我們當(dāng)時(shí)錢(qián)也不夠，孫峰說(shuō)少點(diǎn)沒(méi)關(guān)系，但這幾天一定要交上�！彼Q(chēng)，孫峰說(shuō)最近全家要出國(guó)，以后房租委托他的二叔來(lái)收，已經(jīng)辦了授權(quán)手續(xù)。
20年前，孫峰的父親孫玉才靠經(jīng)營(yíng)化纖廢料成為村里首富，15年前在村里建起第一座別墅，不過(guò)很快全家搬往江陰市區(qū)居住。
孫峰的一名堂叔說(shuō)，孫峰一家在江陰市至少擁有7處鬧市區(qū)門(mén)面房，經(jīng)營(yíng)一家叫“孫府”的洗浴中心和一家賓館。
這名堂叔說(shuō)，孫峰在銀行一年績(jī)效工資就能達(dá)到50多萬(wàn)，加上各種獎(jiǎng)金，一年有百萬(wàn)元，妻子夏亞琴在海瀾集團(tuán)任中層，年薪也有20多萬(wàn)元�！八麄儾⒉蝗卞X(qián)。”孫峰堂叔稱(chēng)，他難以理解孫峰為何攜款出逃。
在江陰市高巷路495號(hào)，曾經(jīng)的“孫府洗浴中心”，現(xiàn)在是一家家紡店。店主潘女士說(shuō)，這個(gè)店面是孫峰在去年12月中旬租給她的，租期10年，價(jià)格比較低，條件是一次性交齊十年租金。潘女士說(shuō)，當(dāng)時(shí)以為孫峰缺錢(qián)急用。去年12月26日，孫峰和他的父親還來(lái)收了租金，“節(jié)后就聽(tīng)說(shuō)跑了”。
記者尋訪了孫家的多處店面，均在去年12月中旬前完成了出租或出售。據(jù)無(wú)錫市警方人士透露，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，孫峰與家人在去年12月中旬前就做好了出逃的準(zhǔn)備，將資產(chǎn)做了變現(xiàn)和轉(zhuǎn)移。據(jù)稱(chēng)，目前孫家有多套房產(chǎn)被警方查封。
出國(guó)手續(xù)齊全
作為支行長(zhǎng)的孫峰要出境，按規(guī)定需農(nóng)行系統(tǒng)審批，而警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫峰出國(guó)手續(xù)齊全
孫峰出逃后，聯(lián)系到中國(guó)銀行開(kāi)平支行原行長(zhǎng)余振東案等，“銀行行長(zhǎng)何以能輕松外逃”又一次成為公眾熱議話(huà)題。
中國(guó)刑警學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系系主任陳祥民，曾參與偵辦多起銀行職員從事金融詐騙案件，他認(rèn)為，近年來(lái)多家銀行爆出銀行雇員非法從事高利貸投放等活動(dòng)，正是銀行缺乏對(duì)其內(nèi)部職員有效的制約和監(jiān)管所致。
據(jù)江陰市一名科級(jí)干部介紹，江陰市對(duì)副科級(jí)以上干部采取重大事項(xiàng)報(bào)批備案制，買(mǎi)房子、結(jié)婚、境外旅游都要到紀(jì)檢和人事部門(mén)備案報(bào)批，出國(guó)不論因公因私都要由單位直接領(lǐng)導(dǎo)和市委主管領(lǐng)導(dǎo)簽字才可以。他說(shuō)，不過(guò)銀行屬于業(yè)務(wù)部門(mén)垂直管理，具體程序不太了解。
根據(jù)記者獲得的一份中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行因私出境審批表，出境要填寫(xiě)去往地點(diǎn)、啟返程的日期與出境理由，需要部門(mén)負(fù)責(zé)人、上級(jí)分行的人事主管、分行行長(zhǎng)的意見(jiàn)和簽字。
江陰市公安局政工監(jiān)督室主任朱福順?lè)Q，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫峰的出國(guó)手續(xù)齊全，各種簽字都有。記者從江陰農(nóng)行內(nèi)部得知，受孫峰事件牽連，近日該行主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)有所調(diào)整，原行長(zhǎng)已離任。
江陰農(nóng)行拒絕了記者的采訪請(qǐng)求，稱(chēng)一切以警方通報(bào)為準(zhǔn)。
江陰當(dāng)?shù)貍餮�，孫峰所借款項(xiàng)除了從事高利貸拆借，還有部分用來(lái)賭博和炒期貨。據(jù)稱(chēng)孫峰與其父孫玉才酷愛(ài)炒期貨，動(dòng)輒投資數(shù)千萬(wàn)，但去年下半年虧損巨大。
江陰市公安局新聞發(fā)言人朱福順?lè)Q，可以確定的是，孫峰涉案的資金并非銀行與儲(chǔ)戶(hù)的資金，具體涉案金額及流向現(xiàn)在還不便透露。 |
